학습/코칭

[통계학과 유망직업] 이제는 모두에게 필요한 존재, 재무컨설턴트!

재무컨설팅에 대한 니즈 점점 늘어나, 신규고용도 함께 증가


재무컨설턴트

“개인·기업 고객에게 보장, 저축, 신탁, 상속 등의 종합 금융서비스 제공하는 컨설턴트”
고객 상담을 통해 고객의 현 재무상태를 분석하여 재무목표 수립을 도와주고, 이를 달성할 수 있도록 최적화 상품을 제안하고 실행을 위한 자문 서비스를 제공한다.

어디서 어떤 일을 하나요?

진출 분야
은행, 보험사, 증권사, 재무컨설팅업체 등

하는 일

-
직무 내용
· 정확한 재무설계를 수행하기 위해 개인 또는 기업 고객의 환경과 수입, 지출, 자산, 부채 등의 재무상황 및 기업 경영상 발생할 수 있는 각종 위험 요소 분석 및 파악
· 파악한 정보를 토대로 고객의 장래계획 또는 재무목표 설정
· 목표를 달성하기 위한 저축 및 투자계획, 증여 및 상속, 노후자금 관리, 세금대책 등을 비롯한 각종 위험관리 솔루션을 제공하는 재무설계안 작성
· 협의된 재무설계안 실행
· 고객의 실행성과를 지속적으로 모니터링하고, 고객의 투자방침, 위험관리, 절세 등의 전반적인 자산설계에 대한 자문 제공

NCS 능력단위
고객관리 계획수립 / 고객분석 / 재무분석 / 자산관리 목표수립 / 자산관리 계획수립 / 자산위험관리 / 자산평가보고 / 고객관리 실행 / 고객지원
-

어떤 특성이 필요할까요?

[성격·흥미·가치관]
성격 분석적 사고 | 신뢰성 | 적응성 | 융통성 | 사회성 | 독립성 | 자기통제 | 타인에 대한 배려
흥미 진취형(Enterprising) | 관습형(Conventional)
가치관 경제적 보상 | 다양성 | 개인지향 | 자율 | 성취

[능력·지식]
업무수행능력 재정관리 | 전산 | 서비스 지향 | 판단과 의사결정 | 모니터링
지식 경제와 회계 | 경영 및 행정 | 수학 | 고객서비스 | 상담

직업 전망은 어떤가요?

짧아진 정년으로 많은 직장인들이 노후를 걱정하는 현 시장상황에서 많은 사람들의 재무컨설팅에 대한 니즈가 늘어남에 따라 예전보다 더 많은 사람들이 전문가의 도움을 찾고 있다.

과거에는 보험사 중심의 영업구조였으나 최근에는 다양한 회사의 상품을 판매할 수 있는 재무컨설팅법인이 다수 생겨나고 있으며, 고객의 상황에 맞게 재무설 계를 해주는 전문성을 가진 컨설턴트에 대한 수요가 증가하고 있다. 향후 재무컨설턴트의 고용은 고학력 전문 금융컨설턴트의 신규고용은 늘어나겠지만 비전문적인 인력의 퇴출로 인해 일자리는 현상 유지될 가능성이 높다.

어떻게 준비하나요?

재무컨설턴트가 되기 위해서는 경영, 경제, 금융회계, 보험 전공자가 유리하다. 기본 적인 국내외 금융 흐름을 잘 이해하고 있어야 하며, 관련분야 뿐 아니라 다양한 분야에 대한 지속적인 공부가 필요하다.

금융 분야 외에 정치, 경제, 사회, 문화 등 다양한 분야의 지식을 쌓고 있으면 고객과 첫 대면 시 호감도를 높일 수 있다. 공인회계사, 세무사, 종합재무설계사, 국제재무설계사등의 자격증이 있으면 유리하다.

관련 직업

PB(프라이빗 뱅커), 보험설계사, 금융자산관리사 등

관련 정보처

한국FP협회 : 02)3276-7637, www.fpkorea.com
금융투자협회 : 1644-9427, http://license.kofia.or.kr
생명보험협회 : 02)2262-6000, www.klia.or.kr
손해보험협회 : 02)3702-8500, www.knia.or.kr

*출처 : 고용노동부, 한국고용정보원 '대학전공별 진로가이드'

<저작권자 © 에듀진 나침반36.5도 무단전재 및 재배포금지>

관련기사



배너

지금은 토론중
배너



배너